Главная 24 Предпринимателю 24 Клиенты банков, которым отказано в обслуживании, могут быть удалены из базы Росфинмониторинга

Клиенты банков, которым отказано в обслуживании, могут быть удалены из базы Росфинмониторинга

Клиенты банков, которым отказано в обслуживании, могут быть удалены из базы Росфинмониторинга

Банк России издал Методические рекомендации от 10 ноября 2017 г. №29 -МР кредитным организациям о подходах к учету информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), а также о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Регулятор указал, что анализ информации об отказах, получаемой от Росфинмониторинга, а также поступающих в ЦБР жалоб на отказы, свидетельствует о том, что банки принимают решения об отказе в проведении операции или заключении договоров банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В связи с этим Банк России рекомендовал кредитным организациям:

  • обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежаще оформленных документов для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115 –ФЗ;
  • принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта);
  • принимать решение об отказе в проведении операции только по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск отмывания доходов;
  • принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск отмывания доходов, в отношении конкретной операции клиента (например, вид осуществляемой клиентом деятельности не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом).
  • при выявлении случая принятия решения об отказе по основаниям, не связанным с наличием риска (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе) информировать Росфинмониторинг об удалении сведений о клиенте (с указанием причин их удаления); и другие мероприятия.



Регулятор отметил, что при наличии обращений клиентов банков о необоснованном, по их

мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) такая информация будет подвергаться тщательной оценке со стороны Банка России.

О admin

x

Check Also

Новые ПДД вступают в силу

Новые ПДД вступают в силу С завтрашнего дня вступают в силу поправки в Правила дорожного движения. Некоторые из них очень не понравятся многим водителям. Других, наоборот, все давно ждали. Из ...

Новые организации вправе применять пониженный тариф по взносам

Новые организации вправе применять пониженный тариф по взносам ФСС провел камеральную проверку медицинского УДПО по вопросам правильности исчисления, полноты и своевременности уплаты страховых взносов за период с 30.06.2015 по 30.10.2015. ...

Новые КБК для страховых взносов утверждены Минфином

Новые КБК для страховых взносов утверждены Минфином Однако пока приказ Минфина России от 7 декабря 2016 г. №230н еще не прошел регистрацию Минюста и находится на регистрации в ведомстве. Как ...

Новые КБК в 2015 году

Новые КБК в 2015 году ФНС России подготовила информацию с таблицей соответствия КБК, действовавших в 2014 году и КБК, которые будут действовать в 2015 году. В таблице даны только те ...

Новые или старые формы декларации по акцизам надо использовать в июне

Новые или старые формы декларации по акцизам надо использовать в июне? ФНС России в письме от 25 мая 2016 г. №СД-4-3/[email protected] сообщило, что в июне 2016 года налоговым инспекциям предписано ...

Новые законопроект для упрощенки и ПСН

Новые законопроект для упрощенки и ПСН Минфин России предложил новую версию законопроекта, которым предлагается внести ]] изменения по специальным налоговым режимам ]] . Проект размещен для обсуждения на портале правовой ...

Новостные агрегаторы хотят приравнять к СМИ

Новостные агрегаторы хотят приравнять к СМИ В конце февраля 2016 года в Госдуму был внесен законопроект О внесении изменений в Федеральный закон Об информации, информационных технологиях и о защите информации ...

Новому КоАПу дали зеленый свет

Новому КоАПу дали зеленый свет Правительство РФ одобрило в целом ]] законопроект ]] №957581-6 с новым текстом Кодекса об административных правонарушениях РФ, который в конце прошлого года был внесен в ...

Новая цифра в госномере автомобиля

Новая цифра в госномере автомобиля Приказом МВД России от 26 июня 2013 г. № 478 принято, что на государственных регистрационных знаках транспортных средств, в качестве первой цифры может использоваться не ...

Новая форма регистрации ККТ

Новая форма регистрации ККТ Приказом Федеральной налоговой службы от 21 ноября 2011 г. № ММВ-7-2/[email protected] утверждена новая форма заявления о регистрации ККТ. Форма стала более подробной. Она представляется для регистрации ...

Новая форма отчетности Росстата

Новая форма отчетности Росстата Приказом Росстата от 29 января 2014 г. № 55 Об утверждении статистического инструментария для организации федерального статистического наблюдения за составом затрат организации на рабочую силу утверждена ...

Новая форма отчета в статистику

Новая форма отчета в статистику Росстат обновил форму №12-Ф Сведения об использовании денежных средств. Форма утверждена приказом Росстата от 31 августа 2016 г. № 468. Новая форма № 12-Ф будет ...

Новая форма лесной декларации

Новая форма лесной декларации Минюст России 26 февраля 2015 года зарегистрировал приказ Минприроды России от 16 января 2015 г. №17, которым утверждена форма лесной декларации, а также порядок ее заполнения ...

Новая форма заявления о выдаче патента иностранцу

Новая форма заявления о выдаче патента иностранцу ФМС России разработал новую форму заявления о выдаче патента иностранцу, прибывшему в Россию на работу в безвизовом порядке. Форма утверждена приказом ФМС России ...

Новая форма заявления на получение патента

Новая форма заявления на получение патента Приказом ФНС России от 5 февраля 2014 г. № ММВ-7-3/[email protected] введена новая форма заявления на получения патента. Кроме того, незначительно изменены отдельные формы документов, ...

Новая форма 4 ФСС: образец заполнения

Образец заполнения формы 4 ФСС Несмотря на то, что с 2017 года контроль за частью страховых перечислений перешел в компетенцию налоговой службы, выплаты на травматизм по-прежнему перечисляются в ФСС. Это ...

Новая форма — 4 ФСС РФ

Новая форма — 4 ФСС РФ Минздравсоцразвития России издало приказ от 28 февраля 2011г. №156н, в котором утверждена новая форма расчета по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное ...

Новая форма — 4 ФСС РФ официально утверждена

Новая форма — 4 ФСС РФ официально утверждена 16 марта Минюст зарегистрировал приказ Минздравсоцразвития РФ от 28 февраля 2011 г. № 156н Согласно п.2, приказ применяется при представлении расчета по ...

Новая справка о заработной плате работника

Новая справка о заработной плате работника Со 2 июля 2013 года необходимо использовать новую форму справки о зарплате. Приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 30 апреля 2013 г. ...

Новая система поддержки импортозамещения увеличит долю российских производственных компаний

Новая система поддержки импортозамещения увеличит долю российских производственных компаний Выступая на VII съезде Торгово-промышленной палаты России, председатель комитета по развитию системы закупок ТПП Антон Емельянов объявил о запуске в России ...

Новая модель ККТ в госреестре

Новая модель ККТ в госреестре В Госреестр ККТ включены сведения о программно-техническом комплекс СТАРТ 21 К. Данная модель ККТ предназначен, в том числе, для применения в составе платежных терминалов при ...

Новая декларация по упрощенке зарегистрирована Минюстом

Новая декларация по упрощенке зарегистрирована Минюстом Как сообщает ]] audit-it.ru ]] , вчера информация об этом все-таки появилась. Приказ ФНС России от 4 июля 2014 г. № ММВ-7-3/[email protected], которым утверждена ...

НМА 1 образец заполнения

Карточка учета нематериальных активов: форма НМА-1 Форма НМА-1 — карточка учета нематериальных активов, в которой фиксируются операции по приобретению, движению и выбытию не имеющего вещественной формы актива, а также приводится ...

НКО нельзя вносить в ЕГРЮЛ запись о недостоверности сведений

НКО нельзя вносить в ЕГРЮЛ запись о недостоверности сведений ФНС России в письме от 28 декабря 2017 г. №ГД-4-14/[email protected] сообщает, что в соответствии с положениями Федерального закона от 8 августа ...

Рейтинг@Mail.ru